Но давайте разбираться, действительно ли реальна такая доходность и как вообще так получается, что за один вложенный доллар можно получить несколько тысяч. Иногда пулы стимулируют участников давать больше средств, предлагая более высокое вознаграждение в бонусах. Чем технический анализ фондового рынка больше средств разместите в пуле, тем выше будет доходная комиссия. Этот риск затрагивает пользователей, которые занимают или одалживают криптовалюту.
Риски и преимущества доходного фермерства
В результате, понимание различий между доходным фермерством и добычей ликвидности может помочь принять мудрое решение. Конечно, вы должны знать о недостатках и рисках, связанных с доходным фермерством и добычей ликвидности. Степень, в которой цена инвестиции колеблется в любом направлении, называется волатильностью. Волатильный актив может иметь значительное колебание цены в короткий момент времени. Фермеры-доходники идут на значительный риск при блокировке токенов из-за возможности колебаний стоимости, особенно во время медвежьих рынков.
Что такое доходное фермерство и как на нем заработать
Последний предоставляет двойную награду, чтобы пользователи старались в первую очередь вкладывать средства именно в него. В дальнейшем, если проект будет успешно развиваться, то сообщество может проголосовать за запуск новых пулов или изменение значимости любого из них. Также на сайте есть раздел GameFi для предстоящих игр, а также лотерея. Проект прошел аудит от Certik, а также сотрудничает со многими известными платформами.
Плюсы и минусы доходного фермерства
Если говорить простыми словами, фарминг криптовалюты в DeFi — это один из способов заработка криптовалюты на криптовалюте. В большинстве случаев подразумевается вложение своих средств в протоколы на основе смарт-контрактов, которые распределяют их, выдавая кредиты другим людям под проценты. В результате поставщик средств (называемый поставщиком ликвидности) получает часть процентного дохода. Важно отметить, что процент может уменьшаться в зависимости от платформы по мере того, как все больше людей вкладывают свои криптомонеты или токены в этот пул ликвидности. Кроме того, предоставление ликвидности ограничено сетью, в которой размещена платформа.
Четвертый шаг – депонирование монет в пул ликвидности
Одна из первых и крупнейших децентрализованных криптобирж в экосистеме децентрализованных финансов. Изначально Uniswap был создан на блокчейне Ethereum, но впоследствии добавил поддержку BNB Chain, Arbitrum, Optimism, Polygon, Base, Avalanche и Celo. Четвертая по капитализации платформа в секторе DeFi, которая продолжает удерживать свои позиции по объемам заблокированных средств. Именно на этой платформе был выпущен один из первых стейблкоинов DAI, который используется в кредитовании.
Доходное фермерство вознаграждает первых инвесторов, и часто токены управления этой цепочкой будут выданы, чтобы сохранить их как пользователя и их ликвидность в системе. Пользователи децентрализованной системы могут голосовать за любой новый закон. Эти токены управления, предоставляемые в качестве вознаграждения за доходное фермерство, важны, поскольку они лежат в основе любого DAO или проекта, управляемого пользователями.
Технические недостатки могут позволить хакерам использовать протоколы DeFi и украсть ваши средства. Раг Пул – это мошенничество с выводом средств, когда создатель криптовалюты собирает деньги инвесторов на продукт, отказывается от него и оставляет деньги инвесторов себе. Раг Пулы и другие мошенничества, к которым особенно чувствительны доходные фермеры, ответственны почти за каждое значительное мошенничество, произошедшее за последние пару лет. В зависимости от выбранной вами торговой пары, вы также можете получить значительную доходность, превышающую ту, которую предлагают другие методы. Очевидно, что это будет зависеть от того, насколько волатильна и ликвидна пара. Например, существует большая вероятность того, что пул предложит трехзначные APY, если вы хотите обеспечить ликвидность для совершенно нового и неизвестного криптоактива.
У этой платформы годовая доходность одна из самых высоких среди лендинговых протоколов и достигает 15%. Стоит отметить, что пул ликвидности – это цифровая куча криптоактивов, заблокированных в смарт-контрактах. Поставщики ликвидности получают компенсацию за добавление ликвидности в пул. Компенсация может поступать из базовых сборов платформы DeFi или из другого источника. Теперь, после появления средств в Curve в пуле sBTC, провайдеры ликвидности могут получать как хорошую доходность от биткоина, так и ликвидные средства в виде токенов SNX, REN, BAL и CRV. Один из основных факторов, способствующих буму доходного земледелия, можно отнести к токену COMP, токену управления экосистемой Compound Finance.
- Это настоящая конкуренция, где каждый ищет наиболее выгодный путь и скрывает его от остальных.
- Yield farming – это инвестиционная стратегия, при которой пользователи предоставляют свои криптоактивы в долг DeFi протоколам для получения пассивного дохода в криптовалюте.
- Вы можете добавить активы в пул ликвидности BNB-USDT, за что будете получать CAKE.
- Чтобы добавить средства в пул ликвидности ETH/USDT, вам необходимо владеть обоими активами из пары.
- Например, добавление BNB и USDT в пул ликвидности приносит токены CAKE, которые можно затем стейкать для дополнительного дохода.
- После достижения определенного уровня уверенности вы можете перейти к другим инвестициям.
- Если в этот момент холдер выведет активы из пулов ликвидности, то убытки станут постоянными.
В первую очередь доходное фермерство не защищено от взломов и фрода из-за возможных уязвимостей в смарт-контрактах протоколов. Доходное фермерство было самой горячей темой лета DeFi 2020 года. В 2021 году общая стоимость заблокированных средств в пулах ликвидности продолжит достигать новых максимумов. DeFi-протокол на базе блокчейна Tron, направленный на создание пулов, процентные ставки которых определяются алгоритмом, основанным на спросе и предложении активов в сети Tron.
Доход от майнинга ликвидности часто измеряется в APR. Этот показатель похож на APY, но разница между в ними том, что APR не учитывает частоту, с которой начисляются проценты. Чтобы стимулировать инвесторов, протоколы начисляют свой нативный для yield farming token, что позволяет увеличить доходность, но из-за этого токены подвергаются усиленной волатильности. При правильной реализации доходное фермерство предполагает больше ручной работы, чем другие методы.
Для того, чтобы простимулировать пользователей создавать ликвидность на SushiSwap, а не на Uniswap, была разработана схема поощрения. В случае с Uniswap поставщики получают торговые сборы пула только тогда, когда их средства находятся в пуле. Кроме того, по мере развития протокола и увеличения торговых оборотов доход становится все более разбавленным, так как к проекту присоединяются крупные инвесторы, майнинг-пулы, венчурные фонды и т.д. Эти LP блокируют свои криптоактивы в пуле ликвидности на платформе DeFi, чтобы получать комиссию или генерировать проценты.
Но не забудьте позаботиться заранее о газе, без него это не работает. В конечном итоге заработок зависит от условий и возможностей конкретного протокола, а также от того, какую стратегию выбрать и насколько точно ей следовать. Перед тем, как начинать работать с DeFi, следует подробно ознакомиться с нюансами работы и изучить децентрализованные протоколы ликвидности. Основное правило — всегда держать руку на пульсе и не терять возможность контролировать инвестиции. Это довольно рискованное занятие, потому что это включает в себя блокировку ваших криптоактивов для получения процентов с этого. Ваш успех в доходном фермерстве в основном зависит от вашей толерантности к риску.
Чтобы улучшить свой опыт, стоит узнать больше и, в первую очередь, просмотреть списки криптовалют для выращивания урожая или лучшие криптоплатформы для выращивания урожая. Ваша цель должна состоять в том, чтобы преследовать максимально возможную доходность. Другой аспект, о котором следует знать, заключается в том, что это выгодно, только если вы готовы вложить значительную сумму денег, иначе ваш доход будет потрачен на плату за газ. Идея заработать удвоенные или даже утроенные суммы может быть заманчивой, однако это не очень хорошая идея, если вы не понимаете основных алгоритмов доходности и не знаете о возможных рисках.
Этому виду риска подвержены те, кто получает и предоставляет кредиты в криптовалютах. Ликвидация означает, что при достижении курса определенного уровня, кредит автоматически закрывается, а залог разблокируется для кредитора. Для определения уровня ликвидации используется показатель отношения займа к стоимости залога — loan-to-value (не путать с TVL).
Фарминг дохода — высококонкурентная, динамично развивающаяся отрасль с быстро меняющимися процентами. Yield farmers обычно используют децентрализованные биржи (DEX) для кредитования, заимствования или стейкинга монет, чтобы получать проценты и спекулировать на колебаниях цен. В Curve анонсировали, что собственный токен CRV распределят задним числом среди тех, кто обеспечивал ликвидность в течение определенного времени. Когда в середине июня состоялось первое распределение COMP, в протокол влили более $1 млрд. Это привело к колоссальному росту спроса на BAT (Basic Attention Token).
